Kontoabgleich¶
Mit dem Kontoabgleich laden Sie Ihren Kontoauszug hoch und ordnen Buchungen automatisch Ihren Rechnungen zu. Ausgangs- und Eingangsrechnungen werden gleichzeitig abgehakt — ohne manuelle Dateneingabe.
Wo finde ich das Modul?
Seitenleiste → Finanzen → Kontoabgleich
Kontoauszug hochladen¶
- Exportieren Sie Ihren Kontoauszug aus dem Online-Banking:
- MT940-Format — verfügbar bei Sparkasse, Deutsche Bank, Commerzbank, DKB, Postbank und fast allen deutschen Banken
- CSV-Format — für N26, Wise, PayPal und andere
- Klicken Sie auf Kontoauszug importieren
- Wählen Sie die Datei und das Format (MT940 oder CSV)
- Klicken Sie auf Importieren
Das System parst die Datei sofort und zeigt alle Buchungen in der Übersicht.
MT940 exportieren (Sparkasse)
Online-Banking → Umsätze → Exportieren → Format: MT940 → Herunterladen
Automatisches Matching¶
Nach dem Import versucht das System, Buchungen automatisch zuzuordnen:
| Confidence | Kriterium | Aktion |
|---|---|---|
| Hoch | Betrag + Rechnungsnummer im Verwendungszweck | Automatisch als „Zugeordnet" markiert |
| Mittel | Nur Betrag stimmt überein | Vorschlag — manuelle Bestätigung erforderlich |
| Kein Treffer | Keine passende Rechnung gefunden | Manuell zuordnen oder ignorieren |
Gutschriften (positiver Betrag) → werden mit offenen Ausgangsrechnungen abgeglichen
Belastungen (negativer Betrag) → werden mit offenen Eingangsrechnungen abgeglichen
Buchungen bearbeiten¶
In der Buchungsliste (rechte Seite) sehen Sie den Status jeder Transaktion:
| Symbol | Status | Bedeutung |
|---|---|---|
| ✅ grün | Zugeordnet | Rechnung wird als bezahlt markiert |
| 🟡 gelb | Vorschlag | Bitte prüfen und bestätigen |
| ⚪ grau | Offen | Noch keine Zuordnung |
| — | Ignoriert | Buchung wird nicht berücksichtigt |
Buchung bestätigen¶
Klicken Sie auf Bestätigen neben einem Vorschlag — die zugehörige Rechnung wird sofort als Bezahlt markiert.
Buchung manuell zuordnen¶
Klicken Sie auf Manuell zuordnen und wählen Sie die passende Rechnung aus der Suche.
Buchung ignorieren¶
Klicken Sie auf Ignorieren für Buchungen die keine Rechnung im System haben (z.B. Gebühren, Daueraufträge).
Unterstützte Formate¶
CAMT.053 (empfohlen — aktueller Standard)¶
CAMT.053 (ISO 20022 XML) ist der aktuelle internationale Standard, der MT940 offiziell seit 2022 ablöst. Alle deutschen Banken unterstützen dieses Format.
Export-Anleitung (gängige Banken):
- Sparkasse: Online-Banking → Kontoauszüge → Exportieren → CAMT.053 (.xml)
- Deutsche Bank: Online-Banking → Umsätze → Download → ISO XML / CAMT
- DKB: Online-Banking → Umsätze → Export → CAMT.053
- Commerzbank: Online-Banking → Umsätze → Exportieren → CAMT.053
- ING: Online-Banking → Kontoauszüge → XML/CAMT
Format automatisch erkannt
Das System erkennt beim Upload automatisch ob es sich um eine CAMT.053-XML-Datei handelt — Sie müssen das Format nicht manuell auswählen.
MT940 (älteres Format, weiterhin unterstützt)¶
Das frühere SWIFT-MT940-Format wird von vielen Banken noch parallel zu CAMT.053 angeboten. Es wird weiterhin unterstützt, aber CAMT.053 ist vorzuziehen.
CSV¶
Flexible Tabelle für Banken die kein CAMT.053 oder MT940 anbieten (z.B. PayPal, Wise, N26). Das System erkennt automatisch die Spalten. Unterstützt Semikolon- und Komma-Trennzeichen.
Dashboard-Kachel¶
Buchungen nicht zugeordnet — zeigt die Anzahl offener Buchungen in allen importierten Kontoauszügen. Aktivierbar unter Analytics → Kacheln konfigurieren.